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本港台直播:【图】险资出海翻船 国寿安邦平安陷落伦敦(图)

时间:2016-07-05 03:36来源:香港现场开奖 作者:开奖直播现场 点击:
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  [摘要] 国内险资巨头如中国人寿、中国平安等多次在英国伦敦大笔出手买楼,受此次退欧事件影响,多笔收购因此受到折损。

时代周报记者 胡秋实 发自上海

 

时代周报记者 胡秋实 发自上海



  英国退欧公投后引发的金融市场动荡,让首批出海投资的险企,尝到了国际金融市场多变的苦涩。

  而退欧公投后,英镑汇率暴跌。截至7月2日,英镑兑人民币,银行间外汇市场人民币汇率中间价为:1英镑兑人民币8.9009元,相比公投前6月23日汇率9.848暴跌约10%。而国内险资巨头如中国人寿、中国平安等多次在英国伦敦大笔出手买楼,受此次退欧事件影响,多笔收购因此受到折损。

  2016年4月,中国人寿联合总部位于加拿大的国际大型资产管理公司Brookfield,以3.46亿英镑购得伦敦金融城一栋大型办公楼Aldgate Tower。而早在2014年6月、2015年11月中国人寿曾两度出手买下伦敦金丝雀码头10 Upper Bank Street大楼及伦敦金融城核心区域的甲级写字楼99 Bishopsgate。根据公开数据测算,中国人寿伦敦三处楼宇共耗资近百亿元人民币。

  此外,平安人寿也于2015年以3.27亿英镑买下伦敦地标建筑Tower Place大厦,安邦保险在2015年出价7.5亿英镑竞购伦敦金融城最高建筑Heron大厦,以及泰康人寿等多家险企均曾在伦敦出手买楼。由于英镑汇率暴跌,由此带来了相应的资产减值。

  对于在英国投资的汇兑损失,时代周报记者给平安、安邦发去采访邮件询问,但至截稿时,均未获回复。中国人寿品牌宣传部人士则对时代周报记者表示,具体信息并不清楚,可询问国寿投资,但国寿投资相关人士电话一直未能接通。

  不过,中央财经大学保险学院院长郝演苏教授向时代周报记者分析时表示,这种海外投资出现的汇率暴跌,如果资产不变现也不存在实际意义上的损失,并且这些物业在海外还有租金收入。而汇率波动本来就很大,并不好说未来是否会影响企业出海投资的积极性。

  出海英国 国寿最受伤

  6月23日,英国公投最终退欧,随后英镑暴跌。不过,业内人士多认为,现在绝不是抄底英镑的时机,因为各种迹象表明英镑还有继续下行的可能。

  值得一提的是,中国人寿在伦敦买楼次数频繁,并且出手阔绰,此次的英镑暴跌对资产造成一定的减值损失,而最近一次的收购就在两个月前。

  公告显示,2016年4月中国人寿联合总部位于加拿大的国际大型资产管理公司Brookfield,以 3.46亿英镑的价格购得伦敦金融城一栋大型办公楼Aldgate Tower,净收益率为4.9%。Aldgate Tower位于伦敦金融城东侧的Aldgate East地铁站上盖,距离英国中央银行不到一公里。

  资料显示,该大楼总面积32.5万平方英尺,共17层,2015年建成的全新写字楼,由Wilkinson Eyre设计,交易前的业主为Starwood Capital。目前的出租率为94%,入驻的企业包括Uber、Aecom、WeWork、Tag、Ince & Co、Maersk等公司。然而仍有两个面积各为1万平方英尺的单元正在招商中。交易完成后,Brookfield将负责该物业的建筑、招租等管理。

  而中国人寿在伦敦的第一笔物业投资在2014年6月,中国人寿和卡塔尔控股公司以总价7.95亿英镑(约84亿元人民币),收购伦敦金丝雀码头10 Upper Bank Street大楼。在交易完成后,中国人寿将持有10 Upper Bank Street大楼70%股权,卡塔尔控股将持有20%股权,但金丝雀码头集团未公布两个买家各自的出资额,当年大楼年租金收入4435万英镑。按照中国人寿和卡塔尔控股7.95亿英镑控股90%股权,而最终中国人寿持股70%测算,中国人寿出资额或在6.1亿英镑。据悉,该大楼全部估值8.33亿英镑,以年租金收入4435万英镑计算,中国人寿该笔地产投资的年回报率约为5%。

  第二笔物业投资在2015年11月,中国人寿参与收购位于伦敦金融城核心区域的甲级写字楼99 Bishopsgate的投资。据悉,该交易由中国人寿、卡塔尔投资局共同出资。交割完成后,中国人寿与卡塔尔投资局分别持有项目40%股权,原业主博枫资产管理公司将作为资产管理人和物业管理人保留项目20%股权。资料显示,99 Bishopsgate是一栋位于伦敦金融城最核心位置的标志性甲级办公楼,资产总价值约3.4亿英镑。以总价值3.4亿英镑及中国人寿持股40%测算,中国人寿出资额应该约为1.36亿英镑。

  数据显示,英镑兑人民币汇率,在2014年6月为10.6161,2015年11月为9.6359,2016年4月为9.4593;截至7月2日,英镑兑人民币,银行间外汇市场人民币汇率中间价为:1英镑对人民币8.9009元,100英镑对人民币890.09元。相比公投前6月23日汇率为9.848,相比暴跌约10%。综前所述,单单从汇率跌幅来看,第一笔投资减值约16%,折合10亿元人民币;第二笔减值约7%,折合9710万人民币;第三笔减值5.5%,折合1.7亿元人民币。

  中国人寿曾公开表示,继2014年收购伦敦金丝雀码头项目以来,国寿投资公司2015年在海外不动产方面已受托成功投资多起,纽约曼哈顿、伦敦金融城、波士顿海港区等核心地段标志性项目相继落地,并联合普洛斯投资了美国多处核心物流地产,为进一步扩大中国人寿的海外优质另类资产配置打下了良好基础。

  平安、安邦等也受波及

  然而,险资出海买楼于近几年兴起,足迹遍布全球,在英国买楼的险资还包括平安、泰康等企业。早在2013年7月平安保险以2.60亿英镑的价格买下位于伦敦的劳合社大楼(Lloyd's Building)。平安保险从德国商业银行(Commerzbank)收购这栋独具特色的建筑物,成为第一家在伦敦买楼的中国保险公司。

  2015年1月,平安保险再度出手,以3.27亿英镑买下伦敦地标建筑Tower Place大厦。Tower Place是由知名建筑师Norman Foster设计的甲级办公及商业综合大楼,位于伦敦EC3保险业区域中心,面积3.57万平方米,出租率99.3%。据悉,Tower Place的预期收益率达到5.3%,杠杆后预期收益率可达到8%以上。

  安邦保险也在2015年8月于英国出手,出价7.5亿英镑竞购伦敦金融城最高建筑Heron大厦。资料显示,Heron大厦也是当前业主所称的Salesforce大厦,在伦敦金融城(Cityof London)官方登记注册的名称是110 Bishopsgate大厦。楼高230米,目前是金融城的最高建筑、大伦敦地区的第三高建筑。Heron大厦总共包括44万平方英尺(约4.1万平米)的办公面积,以及两家伦敦高端餐厅和酒吧—Sushi Samba和Duck & Waffle,以及世界上最大的私人水族馆。据了解,安邦人寿虽然参与了该项目竞买,但是并没有最终完成交易。

  事实上,安邦保险在海外投资出手非同一般,早在2014年10月6日,全球酒店巨头希尔顿宣布以19.5亿美元(约合人民币120亿元)的价格将曼哈顿最负盛名的纽约华尔道夫酒店出售给安邦保险。由此,安邦保险在美国资本市场声名鹊起。

  此外,泰康人寿于2015年1月以1.98亿英镑竞购伦敦金融城Milton Gate办公楼的交易已经顺利完成合同交换;2月8日,阳光保险斥资2.3亿美元(约14.3亿元人民币),收购位于纽约曼哈顿中心的酒店Baccarat。2015年初英镑兑人民币汇率约为9.4,汇率相比已下跌5%。

  郝演苏教授向时代周报记者表示,保险公司在海外的投资一直都是仅仅几家大公司在出海,这个海外投资也是各自有自己的方针和策略,未来海外投资是否会出现更大规模的交易,不确定性很多,不好预测。

  作者:胡秋实 (责任编辑:本港台直播)
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